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在尼克伯克信托公司彻底倒下之后，纽约国民商业银行因不堪承受存款人的挤兑而被迫停止营业。为了应付存款人的挤兑，纽约的众多信托公司纷纷从股市投机商那里回收活期贷款，使得活期贷款的价格骤涨至90%，这些本应注入股市的资金很快被这些信托公司回收1空，导致纽约股市的资金流入变得紧张起来。
到了1907年10月24日上午，纽约的证券交易实际已经处于停滞状态，时任纽约交易所1把手的托马斯此时意识到纽约交易所正面临严重的货币短缺，因此他担心纽约的股市会因此而崩溃，慌忙向詹姆斯·斯蒂尔曼（花旗银行的时任总裁）求助。
詹姆斯·斯蒂尔曼得知纽约股票交易面临停摆的局面后，当即安排托马斯与约翰·摩根会面——见面之初，托马斯就告知约翰·摩根，若不能立即筹集2500万美元的资金来恢复纽约的股市交易，那么至少有50家股票经纪行会倒闭，作为纽约交易所主//席，他将不得不在10月24日下午3点收市以前宣布终止交易业务。
约翰·摩根听完托马斯的请求之后，认为关闭纽约证券交易所将彻底打垮霉国民众的信心，因此他果断地告诫托马斯绝对不能让交易所关门，并向托马斯承诺，将设法为其筹集所需的资金。当日下午两点钟，约翰·摩根将纽约各主要商业银行的总裁们召集到他的办公室，开始讨论筹款事宜，过程之顺利令人感到不可思议。
约翰·摩根迅速为纽约交易所筹集到了2500万美元的现金后，交给托马斯1张列有借款银行及其借款金额的清单，让他立刻回到股票交易所去，向外界宣布纽约银行界借给纽约交易所2500万美元的‘好消息’。
尽管如此，恐慌的局势依然没有得到控制。第2天，活期借款的利率再次高涨，此时危机爆发才仅仅1周时间，纽约已经有8家银行和信托公司相继倒闭。
为了能够有效地控制危机蔓延，10月25日清晨，约翰·摩根领导的最高3人组向公众宣布，将追加纽约信托公司及交易所的拯救资金，结果到了中午，市面上活期贷款利率己飙升至150%。面对近乎失控的局势，约翰·摩根不得不再度召集各商业银行总裁，几乎是以个人信誉为担保，筹集到了1000万美元的现金。约翰·摩根将这笔钱贷给交易所，利率在25%至50%之间，交易所濒临关门的危机终于有了短暂的缓解，但是对于整个纽约金融界而言，1000万美元只不过是杯水车薪，纽约货币供应紧张、资金流通困难的问题仍然无法得到解决。
最终，以约翰·摩根为首的3巨头（詹姆斯·斯蒂尔曼、乔治·贝克尔）决定让纽约清算所发行总价值1亿美元的贷款凭证，以此向纽约各银行筹资，这笔钱将作为应急货币，目的是为了加强纽约的现金流通，从而缓解严重的现金短缺。
得到纽约清算所提供贷款凭证的承诺后，约翰·摩根开始4处游说，他必须说服纽约各银行接受清算所的贷款凭证，这无疑是1场困难重重的战役。
好在最终的结果没有令人沮丧，在以摩根为首的私人银行家集团有力援助下，交易所挺过了这场灾难，这意味着纽约股市没有崩溃，而且纽约的大部分信托公司也得以保全。
1907年10月25日晚上，作为反危机的配套措施，约翰·摩根成立了1个公众关系委员会，向新闻界发布了1系列鼓舞士气的消息，并成立宗教委员会，以督促牧师们走到人群中去抚慰民众的情绪。尽管明眼人1看便知这是场“公关秀”，但霉国的各大媒体还是予以积极的配合。所有的报道都在向公众传达这样1个概念：飓风过去了，重建家园的时候到了。
事实上这句话并没有错，但需要在它前面加上“纽约”1词。只因席卷整个纽约的‘金融风暴’是过去了，但是1场波及整个霉国的‘金融海啸’即将来临。
1907年10月28日，时任纽约市市长麦克莱伦也向约翰·摩根紧急求助。
因为欧洲投资者受纽约银行危机的影响，正在把资金抽走。现在纽约市需要3000万美元来偿付到期债务，如果不能及时还债，纽约市政府的海外信誉将受到损害。
约翰·摩根、乔治·贝克和詹姆斯·斯蒂尔曼立刻又筹集了纽约市议会所需的这笔资金，买下利息为6%的市议会债券。约翰·摩根把它们全部兑换成第1国民银行和国民城市银行账户上的清算所贷款凭证，从而保全了纽约市议会的信誉。